L’ ACFE a fait dernièrement un sondage auprès de ses membres pour connaître la situation actuelle sur les fraudes dans les entreprises pour avoir une image claire de la situation.

Les résultats montrent qu’il y a une augmentation des cas de fraude pour les raisons suivantes:

• les individus et les organisations ont des pressions financières plus importantes ;
• les opportunités pour les fraudes dans les organisations sont plus grandes car les entreprises réduisent la main d’oeuvre , ce qui peut avoir pour effet de réduire les contrôles internes;
• les individus étant submergés de nouvelles négatives ont tendance à penser faire  des vols et à les rationaliser.

Le facteur prédominant est celui de la pression financière que les individus vivent et les organisations devraient mettre en place des programmes d’aide aux employés ( conseils, aide psychologique, etc.) . Les répondants au sondage croient qu’il y aura une forte augmentation des fraudes par les employés, des vols d’identité, des arnaques par des tierces parties et la corruption. Cette augmentation serait causé par les mauvaises conditions économiques.

Les entreprises se doivent d’être prudentes et vigilantes parce que des gens désespérés font des choses désespérés et que la dernière choses à faire en périodes difficiles est de réduire les contrôles mis en place contre les fraudes et malversations.

Un article intéressant cité sur le site de l’ACFE ( Association of Certified fraud Examiner)  explique la montée et la chute de B. Madoff.

Un historique assez complet de toute l’histoire, les ramifications , l’implication de son frères et des enfants dans l’entreprise. L’auteur de l’article utilise le terme de “royal family” :

“Mark and Andy worked among their colleagues on the trading floor, but they sat on a raised platform, a few feet above everybody else. And even star employees knew that they could rise only so high.”

Des anecdotes croustillantes sur leurs vies passant par des Vespa, des bars topless, de la décoration essentiellement en gris et en noir, de l’obsession de la propreté et des lignes symétriques de B. Madoff.

Un article divertissant, digne d’une série télévisée qui, toutefois, nous renseigne  sur la psychologie d’un fraudeur de haut niveau.

À  lire en cliquant sur le lien suivant:      Article de Fortune sur CNNMoney.

De retour après une période d’hibernation fiscale ou d’immersion fiscale.

Un autre exemple d’hameçonnage:

• En provenance de l’Afrique -Cote d’ivoire
• 30 % de commissions
• Transfert dans mon compte
• C’est le premier que je vois qui fait appel au sentiment paternel…une histoire triste.
• Un peu grossier mais sur la quantité de courriels envoyés, il suffit de quelques uns pour faire de l’argent…et on parle d’une commission de 30%.

ABIDJAN,COTE D’IVOIRE.

AFRIQUE DE L’OUEST.

CHER MONSIEUR,

JE M’EXUSE SI MON MESSAGE VENAIT A VOUS PARVENIR COMME UNE SURPRISE.CECI N’EST  PAS LE FRUIT D’UN HASARD , BIEN AVANT DE VOUS CONTACTER J’AI BEAUCOUP PRIE DI EU ET J’AI CHOISI VOTRE NOM PARMIS TANT D’AUTRES NOMS DUS A L’ESTIME ET LA NAT URE DES RECOMMANDATIONS QUI M’ONT DONNEE UNE IMPRESSION DE DIGNE PERSONNE HONO RABLE ET DE CONFIANCE  SUR QUI JE PEUX COMPTER FAIRE DES AFFAIRES JE ME NOMME  LORNA SYMI 22 ANS ET LA SEULE FILLE DES DEFUNTS MR ET MME JOSEPH SYMI ,BIEN AVANT QU’IL AIT ETE EMPOISONNE PAR SES ASSOCIES D’AFFAIRE PENDANT L ‘UNE DE LEUR RECONTRE PROFESSIONNEL SUR UN CONTRAT IMPORTANT D’EXPORTATION DE CACAO,MON PERE ETAIT MINISTRE DES RESSOURCES HUMAINES ET UN NEGOCIANT TRES RIC HE DE CACAO DONT NOTRE PAYS EST PREMIER PRODUCTEUR AU MONDE. QUAND A MA MERE, ELLE EST MORTE LE 21 OCTOBRE 1991,MON PERE M’A PRIS SI SPECIALE PUISQUE JE SUI S SANS MERE.

AVANT LA MORT DE MON PERE LE 24 JANVIER 2005 DANS UNE CLINIQUE PRIVEE ICI A AB IDJAN,IL M’A SECRETEMENT APPELE A SON CHEVET A LA CLINIQUE ET M’A DIT QU’IL A UNE SOMME DE $9,500,000 (NEUF MILLIONS CINQ CENTS MILLES DOLLARS AMERICAINS) D ANS UN COMPTE BLOQUE ET DANS UNE COMPAGNIE BANCAIRE ICI A ABIDJAN,ET M’A CONFI RMEE QUE JE SUIS L’HERITIERE DIRECTE DE LA SOMME EN BANQUE ET IL  EN OUTRE M’A  EXPLIQUE QUE C’ETAIT EN RAISON DE CETTE RICHESSE QU’IL A ETE EMPOISONNE PAR S ES ASSOCIES D’AFFAIRE,POUR CELA QUE JE DEVRAIS CHERCHER UN ASSOCIE ETRANGER DA NS UN PAYS DE MON CHOIX O? JE TRANSFERERAI CET ARGENT ET L’EMPLOIERAI POUR LE  BUT D’INVESTISSEMENT,(PAR EXEMPLE INVESTIR EN INDUSTRIE ET GESTION DE BIENS I MMOBILIERS).MAIS MON ONCLE PARTERNELLE ETANT INFORMEE DE CELA VEUT METTRE TOUT  EN OEUVRE EN ESSAYANT DE METTRE FIN A MA VIE POUR S’APPROPRIER DES BIEN QUE M ‘A LAISSE MON PERE.AINSI DONC JE VIS ACTUELLEMENT CACHE DANS UN HOTEL DE LA OU  OU JE VOUS ENVOIE CE MESSAGE D’AIDE AFIN QUE SI C’EST POSSIBLE VOUS PUISSIEZ M’AIDEZ LE PLUS RAPIDEMENT .AINSI DONC SANS HESITER JE ME FIES A VOUS ,AFIN QU E VOUS PUISSIEZ M’AIDER DE MANIERES SUIVANTES.

1)M’AIDER A TRANSFERER CET ARGENT DANS UN COMPTE EN SECURITE OU DANS VOTRE COM

PTE.

2) ET SERVIR DE GARDIEN DE CES FONDS.

3) GARANTIR MON EDUCATION(ECOLE)ET M’AIDER A TROUVER LES INVESTISSEMENTS ADEQU

ATS EN VUE DE GARANTIR MON AVENIR

D’AILLEURS, TRES CHER,JE SUIS DISPOSEE A VOUS OFFRIR 30% (TRENTH POURCENTS) DE

 TOUTE LA TOTALE SOMME COMME COMPENSATION D’EFFORT APRES QUE LE TRANSFERT REUS

SI DE CES FONDS SOIT TRANSFERER DANS VOTRE COMPTE NOMME J’ATTENDS IMPATIEMMENT

 UNE AIDE PARTICULIERE DE VOTRE PART S’IL VOUS PLAIT.              

MERCI ET QUE DIEU VOUS BENISSE,          

LORNA SYMI .

ECRIVEZ-MOI A MON E-MAIL PRIVE  (symi.lorna@gmail.com )

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La justice américaine s’intéresse à des comptes bancaires suisses détenus par des américains. On exige de la banque suisse USB qu’elle donne des informations sur 52 000 comptes secrets détenus par des américains :

“UBS a en effet accepté mercredi de payer 780 millions de dollars pour solder une affaire d’évasion fiscale, et s’est engagée à livrer les identités des clients qu’elle avait aidés à échapper illégalement au fisc.”

…”UBS avait décidé en juillet de mettre un terme à son activité transfrontalière, qui selon les autorités américaines voyait «des banquiers suisses faire régulièrement le voyage aux États-Unis pour promouvoir le sceau du secret propre aux banques suisses auprès de clients américains intéressés par la dissimulation de revenus au fisc.”

Source: Cyberpresse

Serait-ce le début de la fin du secret bancaire qui fait la fierté des banques suisses?

À lire aussi ici: New York Times:

“In the criminal investigation that led to this week’s settlement, the Justice Department had zeroed in on about 19,000 wealthy Americans. Those UBS customers had a combined $20 billion in assets at the bank, and may have evaded $300 million a year in federal taxes through UBS’s undeclared offshore private banking services.”

“As part of Wednesday’s settlement, the Justice Department received the names and bank records of about 250 wealthy American clients of UBS. According to people briefed on the matter, the department was preparing to indict several on charges of offshore tax evasion. A Florida federal judge is expected to approve the enforcement request in three to six months, which allows UBS time to appeal and ask for extensions.”

Source : Le New York Times

Serait-ce le début de la fin du secret bancaire qui fait la fierté des banques suisses?