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Articles from: 18/01/2009

Lu: L’art de la fraude de Frank Abagnale

art de la fraude

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L’ Art de la fraude par Frank Abagnale

L’auteur est  un célèbre arnaqueur qui a commencé très jeune sa carrière et qui a fait l’objet d’un film de Spielberg , Catch me if you Can avec Michael Douglas.

Il relate dans son livre, les différentes arnaques qu’il a utilisé et  la facilité de piéger les gens. Un livre plein d’anecdotes et de techniques utilisées par les fraudeurs.

Un peu décousu et long mais qui montre l’arrogance et l’intelligence fertile des fraudeurs.

Aux  Éditions internationales Alain Stanké, Montréal, 2003.

Fraude nigériane ou arnaque nigériane

La fraude ou arnaque nigériane ou fraude 419 ( scam 419) débute par une sollicitation par fax ou par courriel. À l’origine ce type de fraude provenait du Nigéria de supposés   fonctionnaires importants   ou de dirigeants d’une grande entreprise. Le nom a été conservé pour ce type de fraude qui ne provient plus nécessairement du Nigéria.

Des gens  sollicitent de l’aide, par courriel, pour pouvoir débloquer une somme importante d’argent qui est gelé en quelquepart en échange d’une bonne rémunération. Évidemment, la personne qui reçoit le courriel doit envoyer une somme d’argent avant pour couvrir des frais d’administration ou autres.

Il y a des variantes, vous pouvez avoir gagner à la loterie, être l’hériter d’un vieil oncle ou d’une vieille tante qui vient de décéder en Europe ou ailleurs. L’imagination des fraudeurs est très fertile.

Récemment, un Ontario a perdu 150 000$ dans une arnaque à l’héritage. Il a reçu un courriel d’une firme d’avocats de Londres lui mentionnant qu’il était l’héritier de plus de 12 millions d’un oncle décédé en 2005 à Londres. Il a emprunté 150 000$ pour payé des frais de transferts et des droits sur l’héritage que les avocats lui réclamaient pour pourvoir débloquer les fonds. La victime a même été à Londres rencontrer les avocats pour être certain de la véracité de l’héritage. On lui a même  montré pein de papiers crédibles et il devait se rendre à l’aéroport de New York pour prendre livraison de son héritage.  En vain.

Source: http://www.windsorstar.com/Leamington+loses+Nigerian+scam/1173799/story.html

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Voir aussi le site de Phonebusters pour plus d’informations sur ce que j’appelle les héritiers par courriel:

“Méfiez-vous des décès tragiques et des personnes qui demandent votre aide pour transférer de grosses sommes d’argent ou agir à titre de fiduciaire ou d’héritier.  Dans les cas de successions légitimes, on ne sollicite pas ainsi des fiduciaires ou des héritiers et on ne promet pas de régler la transaction par des moyens détournés.  Si on vous promet 20% d’une fortune en l’échange de simples renseignements sur votre compte bancaire et que cela semble trop beau pour être vrai, ce n’est probablement pas vrai.”

“Bailout américain” : suivi

John Kenneth Galbraith , économiste né au Canada , qui a été professeur à Harvard et conseiller de Kennedy mentionnait que le terme capitalisme n’était plus utilisé pour décrire notre société mais plutôt ” économie  de marché” ( Market System). Ce ne sont plus les propriétaires du capital qui décident ce sont les managers:

“Managers, as will later be emphasized, not the owners of capital, are the effective power in the modern entreprise.”  The Economic of Innocent Fraud, 2004 , Houghton Mifflin Company, page 3.

Dans les dernières pages de son livre , il concluait par:

“Management authority, its abuse and personal enrichment, will continue. The prime hope must be full recognition by the public and by the public authority of the opportunity it affords for socially undesirable behavior. Accordingly, there must be surveillance of the reputable entreprise and general attention to managerial self-reward…Freedom for beneficial economic action is necessary; freedom should not be a  cover for either legal or illegal misappropriation of income or wealth. Corporate management must have authority for action but not for seemingly innocent theft”

The Economic of Innocent Fraud, 2004 , Houghton Mifflin Company, pages51-52.

Le New York Times indique que les banques qui ont déjà reçu des sommes importantes du gouvernement n’ont pas l’intention de rendre compte de l’utilisation de l’argent reçu :

“None of the bankers who appeared before recent investor conferences offered specific details about their intentions, but recurring themes emerged in their presentations. Two of the most often cited priorities were hanging on to the money as insurance against a prolonged recession and using it for mergers.”

Le moins que l’on puisse dire c’est  que ceux qui ont voté pour le Bailout proposé par le Président Bush n’étaient pas des adeptes de Galbraith. Le Bailout ne prévoyait pas que les banques devaient rendre  des comptes sur l’utilisation des sommes reçues de l’état.

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